Инвестиции в РФ – во что вложить деньги в 2024 году?

Экономическая ситуация в стране серьезно пошатнулась после 2022 года. Свалившиеся внезапно санкции застали врасплох многие отрасли, это осложнило их работу и заставило пересмотреть направления для инвестиций в РФ. Как изменились инвестиции за это время, какие были предприняты меры для реабилитации экономики и некоторые другие вопросы разберем далее. 

Значение инвестиций для экономического развития

Итак, планы экономических субъектов изменились из-за вмешательства санкций, потому первоочередной задачей, хоть и не столь очевидной, стало повышение доверия предпринимателей к государству. Это способствует снятию напряженности и повышает инвестиционную активность бизнеса. Инвестиции играют решающую роль в процессе роста экономики, чем больше средств вкладывается со стороны предприятий, тем стабильнее и сильнее экономика. 

Запуск мультипликационного эффекта, когда развитие одной сферы провоцирует рост другой, можно считать основополагающей задачей на текущий год. Для этого во всех направления необходимо предпринимать стимулирующие меры, чтобы сохранить интерес организаций к финансированию. Понимая этот важный факт правительство на всех уровнях начало активную поддержку бизнеса, предложило налоговые льготы, субсидии и прочие послабления, чтобы санкции не смогли нанести серьезный вред. 

Инструменты поддержки инвестиционной активности

Как только стало известно о санкциях предполагалось, что многие предприятия откажутся от текущих инвестиционных проектов. Но этого не могло произойти, поскольку обязательства уже вступили в силу и их невыполнение спровоцировало бы худший исход. 

Основные силы необходимо было сосредоточить на сохранении инвестиционной активности в отношении новых проектов, а для этого важно привлечь частные инвестиции. Сделать этого не получится, если не создать благоприятную среду как для самих инвесторов, так и для реализуемых проектов. 

Немаловажно подвести под один стандарт процедуры взаимодействия управляющего госаппарата с потенциальными инвесторами. Также важно, чтобы государство не имело направленного влияния на цели инвестиций, а могло подстраиваться под реальные нужды, через создание благоприятных условий. 

Облигации

Системно поддерживать высокий уровень доверия между государством и бизнесом необходимо на всех правовых уровнях. Создавать условия для инвестиции в экономику РФ и один из вариантов частных вложений – покупка облигаций. Это инструмент с фиксированной доходностью, который несет меньше рисков и имеет хорошую доходность. Уже два года подряд этот инструмент имеет стабильно высокие показатели надежности и прибыльности. 

Акции

Еще один более прибыльный вариант – акции. Тем не менее в современных условиях доля в портфеле на этот вид вложений должна быть небольшая. Лучше выбирать тех представителей рынка, которые готовы выплачивать своим акционерам дивиденды. Это более рискованный вариант вложений, поскольку обстановка стране остается нестабильной и по многим направлениям будущее имеет неясную перспективу. Эксперты рекомендуют обратить внимание на компании, плотно сотрудничающие с Китаем, добывающие полезные ископаемые. 

ПИФы

Паевые фонды акций под управлением профессионалов также достаточно привлекательный инструмент для вложения своих средств. Эксперты положительно настроены в отношении многих компаний и ожидают увеличение котировок в несколько раз, которое должно прийти на смену спаду, который наблюдается и сейчас в свете текущих событий в мире. 

Инвестиции в РФ по годам

Наибольший рост по субъектам РФ показали инвестиции в основной капитал, что показывает готовность предприятий к развитию, расширению, наращиванию мощностей. Это явно положительная динамика, но такая тенденция сформировалась не сразу. Для понимания рассмотрим инвестиционную активность за несколько лет. 

Инвестиции в России в 2022 году

Ожидалось, что санкции обрушат экономику и инвестиции существенно снизятся, но ситуация получилась иная. Они не снизились, хотя темп инвестиционной активности замедлился. Вложения в основной капитал за 2022 год превысили 20 трлн рублей, что почти на 5% (в сопоставимых ценах) выше, чем в 2021. Некоторые показатели снизились, некоторые наоборот возросли, но в общей массе сохранили положительный рост. 

Рост инвестиций в РФ в 2023 году

Продолжая разбирать инвестиции в РФ по годам и их динамику стоит отметить, что в 2023 году он стал рекордным за прошедший десяток лет. Такого уровня удалось добиться во многом именно за счет мер поддержки от государства. Оно разделило с бизнесменами риски, взяло на себя обязательства по стимулированию капиталовложений. 

Что влияет на рынок в 2024 году

О текущем положении дел говорить пока можно только опираясь на статистику инвестиции в РФ за прошедший период. Так, за первый квартал они выросли почти на 15% в годовом выражении. Сейчас можно проследить, что именно оказывает влияние на выбор инструментов финансирования. 

Ставка ЦБ

Ключевая ставка центрального банка, которая заложена в диапазоне 13,9% — 15,8%, оказывает давление на спрос, подталкивая к большей экономии, нежели тратам. Хотя по мнению других экспертов, как минимум на ценные бумаги, особого влияния повышенный коэффициент не окажет. 

Рост бюджета

На расходную часть бюджета в текущем году заложено более 36 трлн рублей, а доходная часть меньше почти на триллион. Эксперты полагают, что это слишком оптимистичные цифры и собрать удастся не более 30 трлн. Это сулит повышение налоговой нагрузки, что не отразится положительно на бизнесе. 

Выборы

Текущий год богат на выборы в странах, играющих важную роль в формировании мирового ВВП. Это США, Россия, Пакистан, Индонезия, Индия. Политическая обстановка непременно повлияет на финансовые рынки, в том числе выбору могут сместить фокус других стран вовнутрь, что ослабит влияние на мировую экономику и объем инвестиций в РФ может возрасти. 

Динамика курса

Пережив серьезный упадок в 2022-23 годах рублю уже почти полностью стабилизировался. Сейчас эксперты настроены оптимистично и не предрекают похожего исхода в текущем году. Предположительно рубль будет находится в более менее стабильном положении, но ключевое влияние скорее всего окажет рынок энергосырья. 

Цены на нефть

Нефтяная отрасль остается ключевой в отношении наполнения государственной казны, но в ней сейчас много неопределенности. Цены в ней формируются на основании многих факторов, например, погоды, темпов роста мировой экономики. В целом ситуация будет оставаться прежней: ОПЕК+ будет продолжать сдерживать цены, а глобальные предпосылки для их повышения не определяются. 

Что будет с рынком акций в 2024 году

Перед началом года некоторые эксперты прогнозировали рост дивидендов, другие же настаивали на том, что они уже достигли своих адекватных значений. Предполагается, что по мере снижения ключевой ставки во второй половине года, дивиденды будут привлекать частных инвесторов. Независимо от регионов инвестиции в РФ становятся все популярнее, доступнее широкому кругу инвесторов. 

Самые популярные инвестидеи в акциях

Из года в год список приоритетных компаний, в которые можно вложить свои средства, примерно одинаковый. Многие эксперты рекомендуют инвестировать в следующие отечественные компании: 

• Сбер; 
• Яндекс; 
• Магнит; 
• Ozon; 
• Северсталь; 
• Мосбиржа и прочие. 

Самые перспективные облигации 

Наиболее перспективны те облигации, считают инвесторы, которые позволят защититься от девальвации и рублевого процентного риска. К ним можно отнести замещающие облигации. Облигации федерального займа с переменным купонным доходом, по мнению некоторых, перспективный вариант, хотя аналитики SberCIB не рекомендуют вкладываться в них. Интереснее всего корпоративные облигации с фиксированным купоном, которые ожидают положительную динамику. 

Стоит ли вкладываться в золото

Аналитики рассматривают золото, как один из наиболее надежных вариантов инвестиции в России (РФ). Это по прежнему инструмент с наименьшими рисками, за счет его подкрепления долларом. Предположительно металл подорожает до 2 тыс. долларов за унцию и на данный момент он уже почти достиг прогнозируемого результата. 

Что будет с рынком недвижимости

В начале года аналитики полагали, что цены будут зависеть от того, продлит ли правительство льготные ставки по ипотеке. Программу продлили до 2030 года в июле, до этого же неопределенность создавала дополнительный спрос, за счет чего цены на жилье повышались. Рынок вторичного и нового жилья находится в сильном разбросе, новострой дороже вторички почти в половину. Вкладывать в эту сферу все еще выгодно и спада не ожидается. 

Что в итоге

Инвестиции в РФ остаются в шатком положении по многим причинам, и если не доверять экспертам безоговорочно, то прислушиваться к их мнению определенно стоит. Сохраняется санкционное положение экономики страны, что не может не сказываться и на инвестиционной активности. В приоритете инновации, потому компании, работающие в этой отрасли, можно считать перспективными для вложений.