льготные займы

В Российской Федерации существует ряд займов,
предоставляемых на более выгодных условиях, чем
рыночные, с низкими процентными ставками и длительными
сроками погашения.

льготные займы обычно выдаются с целью стимулирования определенных секторов экономики

  • Анализ и оценка кредитоспособности заёмщика

  • Выбор потенциальных кредитующих организаций и программ

  • Подготовка документации для получения льготного займа (бизнес-план, прогнозы, обоснование необходимости льготного финансирования и т.д.)

  • Помощь в переговорах с кредитующими организациями

  • Подготовка и оформление кредитного договора

  • Консультации по вопросам структурирования займа, условий погашения, ставок, сопровождение по отчетности (опционально) и т.д.

Варианты льготного кредитования

Высокотех — Кредит по льготной ставке для высокотехнологичного малого и среднего бизнеса в рамках государственной программы «Взлет — от стартапа до IPO» от МСП Банка
  • Срок кредита:

    до 36 месяцев

  • Цель кредитования:
    • Инвестиционные цели
    • Пополнение оборотных средств
  • Сумма:
    • На инвестиционные цели — от 10 млн до 500 млн ₽ / для МТК до 1 млрд ₽
    • Пополнение оборотных средств — от 1 млн до 500 млн ₽ / для МТК до 1 млрд ₽
  • Залог:

    не требуется

  • Ставка:

    12%

  • Требования к заказчику:
    • Срок деятельности компании:
      • -не менее 36 месяцев для заемщиков, не являющихся малыми технологическими компаниями
      • -не менее 24 месяцев для заемщиков, являющихся малыми технологическими компаниями
    • Продукция компании входит в перечень высокотехнологичных направлений
    • С заемщиком не заключены кредитные договоры, по которым ставка кредитования субсидируется в соответствии с ПП РФ № 1764 или ПП РФ № 1598
    • Не входит в группу (в соответствии с МСФО), годовая выручка которой или, если применимо, доход которой согласно данным консолидированной финансовой отчетности составляет более 2 млрд рублей
Промышленная ипотека
Льготный кредит для малого и среднего бизнеса, который можно получить на приобретение, строительство или модернизацию объектов недвижимого имущества в целях осуществления промышленного производства
  • Срок кредита:

    до 7 лет

  • Цель кредитования:
    • Приобретение производственных площадей для быстрого запуска или расширения бизнеса
    • Приобретение объектов недвижимого имущества в целях осуществления промышленного производства.
    • Строительство или модернизация производственного объекта, а также его реконструкцию
  • Сумма:

    до 500 млн рублей

  • Ставка:
    • 14% годовых для технологических компаний
    • 16 % годовых для иных заемщиков
  • Обеспечение:

    обязателен залог приобретаемого и (или) строящегося объекта недвижимого имущества

  • Требования к заказчику:
    • Доход от деятельности в сфере промышленности не превышает 2 млрд рублей в год (для малых технологических компаний – 4 млрд рублей в год)
    • Доля юр.лиц, уровень дохода которых превышает 2 млрд рублей в год (для малых технологических компаний – 4 млрд рублей в год), в уставном капитале субъекта деятельности в сфере промышленности не превышает 50 %
    • Кредитный договор (соглашение) содержит запрет использования кредитных средств на приобретение объектов недвижимого имущества у лиц, аффилированных с заемщиком
Программа 1764 Минэкономразвития России
Льготный кредит на поддержку и развитие приоритетных отраслей экономики
  • Срок кредита:
    • до 10 лет на инвестиционные цели (с непрерывным предоставлением субсидии не более 5 лет)
    • до 3 лет на пополнение оборотных средств (с непрерывным предоставлением субсидии не более 1 года)
    • до 3 лет на развитие предпринимательской деятельности
  • Цель кредитования:
    • Инвестиционные цели
    • Пополнение оборотных средств
    • Предпринимательская деятельность
    • Рефинансирование ранее полученных кредитов
  • Сумма:
    • на инвестиционные цели: от 500 тыс. до 200 млн рублейдля микропредприятий, до 500 млн рублей для малых предприятий, до 2 млрд рублей для средних предприятий
    • от 500 тыс. до 500 млн рублей на пополнение оборотных средств (микропредприятия — до 200 млн руб., малые и средние — до 500 млн руб.)
    • от 50 тыс. до 10 млн рублей на развитие предпринимательской деятельности
  • Ставка:
    • 13,5% на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств и рефинансирование для средних предприятий
    • 15% на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств и рефинансирование для малых и микропредприятий
    • 15,75% на развитие предпринимательской деятельности для микропредприятий и самозанятых
  • Требования к заказчику
    • Доля участия Заемщика в уставном (складочном) капитале организаций, не относящихся к субъектам МСП, не превышает 25%
    • Доля прямого участия организации (участника, акционера), не относящейся к субъектам МСП, в субъекте МСП составляет не более 25%
программа “Проекты развития”
В рамках этой программы льготное заёмное софинансирование предоставляется на проекты, направленные на импортозамещение и производство конкурентоспособной продукции, выпуск средств производства, оборудования и станков, внедрение программных и технологических решений (цифровизацию) для оптимизации производственных процессов.
  • Срок кредита:
    ≤ 5 лет
  • Цель кредитования:
    • Приобретение в собственность промышленного оборудования
    • Опытно-конструкторские и опытно-технологические работы
    • Инжиниринг
  • Сумма:
    • 100-1000 млн ₽
  • Обеспечение:
    на всю сумму займа + проценты
  • Ставка:
    • 5% базовая ставка
    • 3% при банковской гарантии, а также гарантии ВЭБ.РФ, Корпорации МСП или РГО
    • 3% при покупке российского оборудования или отечественного ПО на сумму ≥ 50% от суммы займа
  • Софинансирование:
    ≥ 20% бюджета проекта
Подробнее о других программах ФРП тут
Программа «ПСК» + Программа 1764 Минэкономразвития России
Льготный кредит для производственных МСП, логистики и гостиничного бизнеса, МСП занимающихся научной и технической деятельностью. Программа реализуется Корпорацией МСП. Льготные условия кредитования обеспечены за счёт совмещения программы Минэкономразвития «1764»и льготного фондирования «ПСК» банка России и Корпорации МСП.
  • Срок кредита:
    До 10 лет. В течение первых 3 лет по ставке от 7,5% до 9%, затем 2 года ставка по программе «1764», которая действует на момент подписания договора.
  • Цель кредитования:
    • Инвестиционные цели
    • Проектное финансирование
  • Сумма:
    • от 50 млн до 200 млн ₽ для микропредприятий
    • от 50 млн до 500 млн ₽ для малых предприятий
    • от 50 млн до 2 млрд ₽ для средних предприятий
  • Ставка:
    • До 9% — для микро- и малых предприятий
    • До 7,5% — для среднего бизнеса
  • Требования к заказчику
    • Заёмщик состоит в Едином Реестре субъектов МСП
    • Заёмщик ведёт деятельность в одной из следующих отраслей экономики:
      • - обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции,в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта
      • - транспортировка и хранение
      • - деятельность гостиниц
      • - деятельность профессиональная, научная и техническая
Сельхоз
Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, переработку и (или) реализацию сельскохозяйственной продукции, могут получить в одном из уполномоченных Минсельхозом России банков краткосрочный или инвестиционный кредит
  • Срок кредита:
    • на пополнение оборотных средств до 1 года
    • на инвестиционные цели от 2 до 10 лет
  • Цель кредитования:
    • Пополнение оборотных средств
    • Инвестиционные цели
  • Сумма:
    от 10 млн рублей (максимальная сумма ограничивается лимитами, установленными Минсельхозом России)
  • Ставка:
    от 1 до 12,5% годовых (ставка по кредиту определяется с учетом направления целевого использования Льготного кредита и статуса Заемщика)
  • Требования к заказчику
    Сельскохозяйственный товаропроизводитель, организация, индивидуальный предприниматель, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, доля продукции АПК которых в общем доходе составляет не менее 70% за календарный год

общие Требования к заказчику

общие Требования к заказчику

Не осуществляет подакцизную деятельность и добычу/реализацию полезных ископаемых

Заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации

В отношении заемщика не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве)

Заемщик не находится в процессе ликвидации, реорганизации

Заемщик не имеет просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации

Консультация

Прежде, чем принять решение, получите от нас БЕСПЛАТНЫЙ аудит документации.
Нажимая на кнопку, вы даете свое согласие на обработку персональных данных